By Você que é empreendedor e está pensando em investir em um novo negócio, saiba que não existe empreendimento inviável e sem futuro, uma vez que estamos lidando com sonhos das pessoas. Mas, para identificar os riscos envolvidos e buscar soluções que possam minimiza-los é preciso saber como analisar a viabilidade econômica de um negócio.
Isso mesmo! Esta é uma análise que deve ser feita não apenas por empreendedores iniciantes, mas por qualquer pessoa que investiu seu dinheiro em algo e agora quer saber se terá algum retorno com esse investimento.
Ou seja, se você decidiu vender parte do negócio e precisa saber quanto vale, ou se você investiu em uma nova empresa e quer saber quando terá o seu retorno financeiro, se você comprou um curso ou equipamento novo e quer saber se ele lhe dará algum retorno. Tudo isso é possível com a análise de viabilidade.
E nesse post eu separei algumas dicas sobre como analisar a viabilidade econômica de um negócio. Quer saber que dicas são essas? Então continue sua leitura e descubra agora!!!
Qual é o melhor momento para fazer a análise de viabilidade?
Basicamente existem três momentos para você fazer essa análise. São eles:
- Antes de iniciar o investimento para minimizar os riscos
- Quando você está em processo de expansão (abertura de franquia, nova loja e etc..)
- Se você já está em operação ou decidiu vender parte do negócio e quer saber quanto de retorno ou mesmo se o seu investimento já está dando algum retorno financeiro.
Portanto, se você esta diante de algum dos momentos listados acima, então precisa saber o que fazer para avaliar a viabilidade econômica daquilo que está pretendendo investir. E nesse sentido, colocar em pratica algumas dicas é fundamental.
Como analisar a viabilidade econômica de um negócio – Realize o método de Fluxo de caixa descontado
Se você está começando o seu investimento, é importante que considere algumas premissas e parâmetros nessa etapa como, por exemplo, por quanto você vai vender o seu produto, quais serão os seus custos e despesas, entre outros.
Já para quem já está em operação, consideram-se os dados já existentes. E em ambos os casos, o método de fluxo de caixa descontado deve ser realizado, pois ele avalia a viabilidade de um negócio dentro de um período entre 3 e 5 anos. Mas o que é esse fluxo descontado? E por que dentro dessa margem de tempo?
Essa etapa trata de confrontar os recebimentos versus pagamentos para identificar quanto sobra no mês. E como hoje em dia os negócios são muito voláteis, essa projeção de tempo é o mais indicado para esse tipo de análise.
Provisionamento de recebimentos
A primeira etapa a ser feita é provisão de recebimento. O que é vendido, quais são os produtos, os preços, a quantidade vendida. Essas questões envolvem o planejamento do negócio. Nessa análise de provisionamento de recebimento, é preciso ser pessimista. Muitas pessoas ficam otimistas e acreditam que vão faturar mais do que acontecerá na realidade.
Na verdade, o pessimismo e o conservadorismo aproximam o negócio da realidade. Em escolas, por exemplo, é preciso considerar a capacidade de ocupação, entender o crescimento gradual do negócio e saber que, se houver aumento de receitas, também haverá aumento de custos variáveis.
Se o número de alunos aumenta, aumenta o número de professores, de energia elétrica, entre outros fatores. Ao provisionar esses dados, é preciso considerar o aumento de vendas com o aumento de custos, na mesma proporção, considerando questões econômicas, como inflação, reajuste de aluguel, entre outros nesse passo de como analisar a viabilidade econômica de negócios.
Como analisar a viabilidade econômica de um negócio – Payback
Se o seu saldo está positivo, você está caminhando para recuperar o dinheiro investido inicialmente. Com uma planilha, você consegue visualizar em quanto tempo você terá o retorno do investiu, que nada mais é do que o seu payback.
Ou seja, se você investiu 100 mil reais e tem um saldo positivo de 10 mil por mês, significa que em dez meses terá o payback. Mas nem sempre é assim.
Nem todo negócio visa lucro nos primeiros anos, com resultados positivos. Muitas vezes o prejuízo inicial é considerado investimento, como no caso de startups, por exemplo, e o empreendedor deve arcar com isso. Mas a grande maioria das empresas não consegue manter o prejuízo por muito tempo.
Depois de analisar o payback você consegue negociar o valuation, ou valor presente líquido (VPL), trazendo o futuro para hoje, com atualização monetária, que é bem simples fazer por meio de uma fórmula no Excel.
Esse valor presente líquido precisa ser maior que zero, ou seja, positivo, o que significa que sua empresa tem valor. Par a análise de como analisar a viabilidade econômica de negócios, se esse valor for negativo, é um mal sinal para a empresa.
Além do payback e do valor presente líquido, é preciso calcular a taxa interna de retorno (TIR), pois todo investimento precisa de retorno e esse retorno deve ser maior que o mercado ou banco oferece em uma aplicação. Se o dinheiro parado no banco rende mais que a empresa, sem riscos, tempo, dedicação e pessoas envolvidas, você precisa considerar a taxa de atratividade da empresa.
A metodologia de fluxo de caixa descontado é interessante para quem está começando. Quem está em operação e quer analisar uma possível expansão e quer saber o retorno financeiro, são três os pilares: rentabilidade, faturamento e preço de venda.
Rentabilidade
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A rentabilidade é diferente de lucratividade. Isso porque se calcula a lucratividade considerando o resultado sobre as receitas. Já a rentabilidade é o resultado dividido pelo investimento.
O primeiro critério nesse entendimento de como analisar a viabilidade econômica de negócios tem como parâmetro receitas e o segundo considera quanto se investiu. Esse primeiro pilar prevê que a rentabilidade deve ser melhor que a do mercado financeiro.
E como se realiza o passo a passo?
Uma opção é listar todos os bens do negócio, como equipamentos, veículos, sede própria, fazendo um inventário.
Se você tem 100 mil reais em ativos, calcule 5% do investimento e, se o seu lucro é menor que isso, significa que não vale a pena, seria melhor deixar o dinheiro no banco. Qual é o valor mínimo para que a operação do negócio continue? É necessário calcular esse valor e se o valor for menor que o desejável, há ações possíveis para melhorar o resultado.
Se você já tomou todas as atitudes possíveis e mesmo assim o valor não é suficiente, significa que você deve fechar o negócio.
Como analisar a viabilidade econômica de um negócio – Faturamento
O segundo requisito, para empresas em operação que querem saber como analisar a viabilidade econômica de negócios, se refere ao faturamento, que deve considerar os custos variáveis. Se você investe 1 mil reais e o ponto de equilíbrio é 1.2, você deve faturar 1,2 mil reais. Ou seja, você precisa avaliar esse ponto de equilíbrio em cada passo que sua empresa for dar.
Preço de venda
Outro pilar dessa análise é o preço de venda. O seu preço de venda é estratégico. Ou seja, você deve usar ele de forma correta, não apenas olhando a concorrência. Mas se o seu preço for menor que a concorrência, você pode permanecer e se posicionar com mais vendas, ou aumentar o preço para se equiparar ao concorrente.
Se o seu preço estiver maior que o do concorrente, significa que você não está sendo competitivo e deve ajustar custos, ou manter os preços e agregar valor para se posicionar no mercado.
Vimos então alguns passos de como analisar a viabilidade econômica de negócios. Quer mais dicas como essas? Então me acompanhe no Instagram, Facebook e confira meus vídeos no Youtube onde dou várias dicas de gestão financeira e administrativa para empreendedores.
