By Definir a distribuição de lucro ou pro labore é uma das etapas qualquer empreendedor deve seguir para ter um melhor controle das finanças, assim como para evitar que o negócio tenha problemas de caixa.
Isso porque é comum que muitos donos de empresa, por achar que não são bem remunerados, usem o dinheiro do caixa para pagar as contas pessoais. Ou pode ser que no papel o pro labore seja de R$ 15 mil, mas que na verdade se utilize R$ 30 mil do lucro da empresa para gastos pessoais. E isso gera riscos. Quer saber quais são eles? Confira nesse episódio do podcast!
Esse é um grande erro que a maioria comete e que atrapalha a possibilidade de investimento e de crescimento da empresa. O que você deve fazer nessa situação é formalizar o pro labore e identificar a divisão dos gastos.
Não sabe como fazer isso? Então, continue lendo este post e aprenda como fazer a distribuição de lucro ou pro labore da sua empresa.
Distribuição de lucro ou pro labore de uma empresa
O pro labore ou distribuição de lucros devem ser bem definidos na empresa não apenas para os demais funcionários, mas também para o proprietário. E para definir esses valores, você deve considerar tanto os bons momentos financeiros da empresa quanto os ruins.
Se o pro labore não for bem determinado, você:
- Não consegue visualiza o planejamento da própria vida pessoal (veja mais na aula de planejamento financeiro);
- Tem dificuldade para enxerga se o negócio dá lucro ou prejuízo;
- Não terá como delimitar quanto sobra de dinheiro na empresa.
Ou seja, a situação se torna bem complicada, pois você não irá conseguir enxergar a realidade do negócio se as contas do empreendimento estiverem misturadas com as contas pessoais.
Por isso, entender o que significa cada um desses termos e como se faz para chegar nesses valores é o que vai determinar o sucesso ou fracasso do seu negócio.
Como o dono da empresa ganha dinheiro
Basicamente, há duas formas de você, enquanto dono da empresa, ganhar dinheiro, que é através da distribuição de lucro ou pro labore.
O pro labore é o salário, a remuneração pela atividade que você exerce na empresa. Os dividendos são a divisão dos lucros.
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Portanto, o pro labore não é o lucro que sobrou no fim do mês. E saiba que é possível obter ambos, tanto o pro labore, quanto o lucro. O lucro é que vai permitir o retorno do dinheiro investido no negócio. Porém, só haverá lucro se o pro labore for pré-definido, de modo fixo e mensal.
O lucro é obtido só depois que você desconta o capital de giro (que é o dinheiro para manter a empresa em operação e considera tempo entre o recebimento do cliente até novo pagamento, estoque e tempo de produção). Além disso, você deve contar com uma reserva de emergência e reserva para investimentos. Depois dessa etapa faz-se a distribuição dos lucros para os sócios. Veja mais sobre o assunto nesse podcast.
Outro ponto que deve ser ressaltado é que o sócio que não atua na empresa, não tem direito a distribuição de lucro ou pro labore. Ele só recebe o percentual do lucro. É preciso exercer uma função dentro da empresa para receber o pro labore.
Deixar o dinheiro parado no banco rendendo juros compensa mais que o risco do negócio? Essa é uma questão a ser considerada também ao analisar as contas da sua empresa.
Passo a passo de como fazer a distribuição de lucro ou pro labore
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O que garante a saúde financeira do seu dia a dia e sua qualidade de vida é o pro labore. É preciso viver com previsibilidade, para realizar sonhos, viajar com a família, formar patrimônio. Portanto, vamos analisar o passo a passo de como lidar com o pro labore.
1 – Valor pré-definido
Mesmo sendo dono do negócio, para definir o salário você deve receber um valor pré-definido. Para entender melhor essa situação, imagine uma pessoa que está buscando um emprego e no final da entrevista pergunta qual é o salário.
Se o entrevistador disser que o valor do pro labore não esta definido e isso varia mês a mês, o entrevistado dificilmente aceitará a proposta. Do mesmo modo, o dono também tem valor fixo mensal e não deve retirar valores além do salário da empresa.
2 – Contas bancárias separadas
Um passo importante para a maior segurança financeira da sua empresa é ter contas bancárias separadas para o negócio e para a vida pessoal, tanto para conta corrente quanto para cartão de crédito. Isso permitirá um melhor controle e, mesmo que haja alguns custos adicionais, vale a pena implementar este passo.
3 – Estimar o valor do salário e fazer levantamentos
Se as contas da sua empresa estão mescladas às pessoais a ponto de você não saber exatamente quando retira por mês para uso próprio, então você deve estimar quanto acredita ser esse valor. Depois, deve fazer um levantamento e uma separação das contas para saber qual é o valor que você recebe.
As contas pessoais pagas com o caixa da empresa entram no seu salário, então faça essa análise para saber quanto é o pro labore.
4 – Capacidade de a empresa arcar com os custos
Para entender a distribuição de lucro ou pro labore da sua empresa, outra análise que deve fazer é a da capacidade da sua organização de arcar com os custos. Em geral, o custo maior da empresa é a folha de pagamentos. Após fazer essa análise de custos, avalie se o saldo bancário continua positivo.
Se sua conta fica negativa com o pagamento do pro labore, então deve repensar suas retiradas informais, além de outros três fatores, que são:
- Buscar uma fonte adicional de renda;
- Planejar o crescimento da empresa;
- E, ao manter o pro labore do negócio, reduzir seu custo de vida.
5 – Pro labore segue valores de mercado
A definição do pro labore do dono bem como dos funcionários deve seguir os preços praticados no mercado. Normalmente o dono recebe um valor maior porque exerce mais funções. Não adianta acreditar que você merece mais do que está recebendo se os valores não estão de acordo com o mercado e se as contas da empresa não fecham.
6 – Programar pagamento e estabelecer controle
Com o valor do pro labore definido, você deve programar esse pagamento para o ano todo e ter controle sobre o mesmo.
Por fim, vale lembrar que a distribuição de lucro ou pro labore não inclui décimo terceiro salário, FGTS, adicional de férias e outros benefícios previstos na CLT.
Ao definir o seu pro labore na empresa enquanto proprietário, o negócio terá uma vida financeira mais transparente e estará no caminho certo para o crescimento.
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